IBAN Kullanımında Cezai Yaptırımlar ve Dikkat Edilmesi Gerekenler
TÜRMOB Genel Başkanı İrfan Hüseyin Yıldız, IBAN’ın başkalarına kullandırılmasının cezai yaptırımlara yol açabileceğini vurguladı. Yıldız, yurt içinde ve yurt dışında para transferlerinde kullanılan IBAN’ın bireysel bir numara olduğunu belirterek, bankada hesap açarken Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ile vergi ve diğer ilgili mevzuat hükümlerinin dikkate alındığını ifade etti.
IBAN’ın, numara sahibinin işlemlerinin dışında kullanılmaması gerektiğini vurgulayan Yıldız, “Hesap üzerindeki hareketlerin hesap sahibine ait olduğu kabul edilmektedir. Hesabın başkalarına kullandırılması, suç gelirlerinin aklanması, dolandırıcılık faaliyetleri, suç örgütlerine yardım ve vergi mevzuatına aykırılık gibi sonuçlar doğurabilir. Bu durumda IBAN’ını kullandıran kişi, ilgili mevzuattan kaynaklanan yaptırımlarla karşılaşabilir,” dedi.
Mal veya Hizmet Alımında Dikkat!
Yıldız, “IBAN mağdurları” ifadesinin, kişilerin şahsi hesaplarını başkalarına kullandırmaları nedeniyle ortaya çıktığını belirtti ve mağdur olmamak adına IBAN’ın başkalarına kullandırılmaması gerektiğinin altını çizdi.
Mal veya hizmet satın alınması durumunda ilgili fatura alınması gerektiğini ekleyen Yıldız, şunları vurguladı:
“Faturadaki firma veya kişi ile ödeme yapılan firmanın/kişinin aynı olmasına dikkat edilmelidir. Herhangi bir mal veya hizmet alınmamış firma veya kişilerin hesabına para transferi yapılmamalıdır. Dikkat ve özen gösterilmemesi halinde terör örgütlerine yardım suçu, kara paranın aklanması, vergi kaçakçılığı gibi pek çok mali ve cezai riskle karşı karşıya kalınabilir. Kişiler, IBAN’larını kesinlikle başka kişi veya kurumlara kullandırmamalıdır. Doğru hesaplara ve gerekli açıklamanın dekontta yer almasına özen göstererek para transferleri gerçekleştirilmelidir. Aksi halde hem mali hem de cezai yaptırımlarla karşılaşma riski bulunmaktadır.”
