Mali Suçları Araştırma Kurulu’ndan Yeni Düzenleme
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yüksek miktarlı para hareketlerini daha yakından izlemek amacıyla kapsamlı yeni bir düzenlemeye gitti. Bu değişiklik ile birlikte internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferleri daha ayrıntılı bir incelemeye tabi olacak.
Düzenlemenin temel amacı, finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı işlemleri daha şeffaf hale getirerek izlenebilirliği artırmak. Bu sayede, kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finans hareketleri ile mücadelede etkin bir kontrol mekanizması oluşturulması hedefleniyor.
Açıklama Sınırı 400 Bin TL Olacak
Yeni uygulamanın ilk duyurusunda günlük açıklama zorunluluğu 200 bin TL olarak belirtilmiş iken, yapılan değerlendirmeler sonucunda bu limit 400 bin TL’ye çıkarıldı. Buna göre, gün içerisinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferleri için işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama girmesi zorunlu hale gelecek.
Açıklama bölümünün boş bırakılması veya girilen bilginin yetersiz olduğu durumlarda transfer işlemi onaylanmayacak.
Yeni İşlem Kategorileri Belirlenecek
Yeni sistem, para transferlerinde işlem nedenini daha net belirlemek amacıyla çeşitli kategorilerin eklenmesini sağlayacak. Kullanıcılar transfer sırasında aşağıdaki başlıklardan birini seçebilecek:
Gayrimenkul alımı
Araç alımı
Borç ödeme
Bağış
Sigorta ve sağlık harcamaları
Kripto varlık işlemleri
Şans oyunu ödemeleri
Danışmanlık hizmetleri
Diğer Seçeneğinde Açıklama Zorunlu Olacak
“Diğer” veya “bireysel ödeme” şeklinde işaretlenen transferlerde, ek açıklama talep edilecek. Bu yöntemle işlemlerin daha kolay analiz edilmesi ve şüpheli para hareketlerinin hızlı bir şekilde tespit edilmesi amaçlanıyor.
Yüksek Tutarlar İçin Ek Yükümlülükler Gelecek
Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki transferlerle sınırlı olmayacak. Daha yüksek tutarlı işlemler için ek bildirim ve belge yükümlülükleri getirilecek. 2 milyon TL – 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması zorunlu olacak.
